Beratungsdokumentation der Hüsing Versicherungsmakler GmbH


1. Anlass der Beratung

Wenn der Kunde keine Beratung und/oder keine Dokumentation wünscht. Eine Doku wird trotzdem erstellt, dem Kunden jedoch nicht ausgehändigt.


2. Gesprächspartner / Kunde

Bitte Namen eingeben oder "keine"


3. Angaben zur Beratung


4. Marktuntersuchung


5. Begründung des Beraters

 

Info: Schadenereignisse, welche vor Beginn der Versicherung eingetreten sind, sind nicht versichert.


6. Kundenentscheidung

Wenn der Kunde der Empfehlung des Beraters vollumfänglich oder teilweise folgt.

Wenn der Kunde der Empfehlung des Beraters nicht umfänglich folgt, sondern einzelne Leistungen nicht wünscht.


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Anlass der Beratung

Der Kunde wandte sich an den Vermittler aus folgendem Anlass
ich wünsche ein Angebot für eine
Der Vermittler wandte sich an den Kunden aus folgendem Anlass:

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Beratungs- und/oder Dokumentationsverzicht

Auf eine Beratung wird für diesen Anlass verzichtet
Auf eine Dokumentation wird für diesen Anlass verzichtet
Auf eine Beratung und Dokumentation wird für diesen Anlass verzichtet
der Auftraggeber wird darüber belehrt, dass ein Verzicht auf die Beratung und/oder Dokumentation nach den gesetzlichen Bestimmungen sich nachteilig auf die Möglichkeit des Versicherungsnehmers (des Auftraggebers) auswirken kann, Schadenersatzansprüche gegen den Versicherungsmakler geltend zu machen.
Der Kunde wurde nach seinen Wünschen und Bedürfnissen befragt.

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Für folgendes Risiko wurde eine Bedarfsanalyse erstellt

Kraftfahrzeug
Privathaftpflicht
Tierhalterhaftpflicht
Hausrat
Wohngebäude
Unfallrisiko
Rechtsschutz
Es wurde KEINE (erneute) Bedarfsanalyse erstellt, weil
der Kunde ausdrücklich den vermittelten Versicherer / Tarif wünscht.
es sich lediglich um einen Tarifwechsel handelt.
Der Kunde wurde nach seinen Wünschen und Bedürfnissen befragt.

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Beratungsort

Beim Kunden
Im Maklerbüro
Telefonisch / E-Mail / Messenger
manuelle Auswahl

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Kenntnisstand des Kunden

Der Berater schätzt den Kenntnisstand des Kunden als durchschnittlich ein.
Der Berater schätzt den Kenntnisstand des Kunden als überdurchschnittlich ein.
Der Berater schätzt den Kenntnisstand des Kunden als eher gering ein.
Keine Einschätzung möglich.

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Begründung der Einschätzung

Der Kunde hat sich bereits im Vorfeld mit dem Thema Absicherung / Versicherung beschäftigt.
Der Kunde hat sich bereits im Vorfeld intensiv über Produkte und Tarife informiert
Der Kunde hat bislang keine Erfahrung sammeln können
Wir betreuen den Kunden bereits seit 2010

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Marktuntersuchung

Der Berater stützt seinen Rat auf eine objektive und ausgewogene Marktuntersuchung.
Direktversicherer und Gesellschaften ohne Maklervertrieb bleiben bei der Tarifauswahl unberücksichtigt.
Der Berater konnte nur auf eine eingeschränkte Auswahl zurückgreifen, weil
nur wenige Versicherer das Risiko versichern.
aufgrund der Schadenquote des Vorvertrages nur wenige Gesellschaften das Risiko versichern möchten.

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Der Berater empfiehlt den Abschluss einer

KFZ Haftpflichtversicherung
KFZ Teilkaskoversicherung
KFZ Vollkaskoversicherung (inkl. Teilkasko)
mit Rabattschutz
KFZ Schutzbrief
KFZ Fahrerschutz
KFZ Auslandsschadenschutz
BBB Schäden (Brems- Betriebs- und Bruchschäden)
Privathaftpflicht
Tierhalterhaftpflicht
Unfallversicherung
Rechtsschutzversicherung (Privat, Beruf, Verkehr, Wohnen und Straf-RS)
Hausratversicherung mit
Wohngebäudeversicherung mit
Elementarschadenversicherung
Glasversicherung
Fahrradversicherung
Allgefahrendeckung / unbenannte Gefahren-Deckung

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Begründung des Beraters

Der angebotene Tarif deckt die Leistungswünsche des Kunden ab.
Das Produkt weist ein ausgewogenes Preis-/Leistungsverhältnis auf.
Dem Berater liegen besonders gute Erfahrungen in der Vertrags- und Schadenabwicklung vor.
Der Kunde wünscht ausdrücklich diesen Versicherer / diesen Tarif.

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Weitere Gründe

Der angebotene Tarif deckt die Leistungswünsche des Kunden ab, mit Ausnahme von
Der Tarif wird dem festgestellten Bedarf des Kunden in besonderem Maße gerecht, weil

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Kunde folgt der Empfehlung des Beraters

Der Kunde nimmt die Empfehlung an und beauftragt den Berater mit der Besorgung des empfohlenen Versicherungsschutzes.
Der Kunde nimmt die Empfehlung an und beauftragt den Berater mit der Besorgung des Versicherungsschutzes.

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Entgegen der Empfehlung des Beraters verzichtet der Kunde jedoch auf:

eine KFZ Teilkaskoversicherung
eine KFZ Vollkaskoversicherung
den KFZ Schutzbrief
den KFZ Fahrerschutz
den KFZ Auslandsschadenschutz
den Rabattschutz
BBB Schäden (Brems- Betriebs- und Bruchschäden)
Elementarschadenversicherung
Glasversicherung
Fahrradversicherung
Allgefahrendeckung / unbenannte Gefahren-Deckung
folgende Leistungen: Privat-RS, Beruf-RS, Verkehrs-RS, Wohn-RS, Straf-RS
Krankentagegeld, Übergangsleistung, Sofortleistung, Genesungsgeld

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Kunde folgt NICHT der Empfehlung des Beraters

Der Kunde nimmt die Empfehlung des Beraters nicht an
weil das Preis/ -Leistungsverhältnis nicht den Vorstellungen des Kunden entspricht.
weil die angebotenen Leistungen nicht den Vorstellungen des Kunden ensprechen.
weil der finanzielle Aufwand ist zu hoch. Der Kunde verzichtet auf eine Absicherung.
weil er sich mit weiteren Personen beraten möchte.
weil er auf eine Absicherung verzichtet.
Der Kunde wünscht ein Alternativangebot.
Der Kunde beauftragt den Vermittler mit der Vermittlung einer (Risiko, Gesellschaft, Tarif)

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Verbraucherinformationen

Die beratungsrelevanten Unterlagen wurden dem Kunden wie folgt zur Verfügung gestellt:
Elektronisch per E-Mail
Persönlich übergeben
Per Post
Stellvertretend für den Kunden entgegen genommen
Der Kunde ist mit der Zusendung aller beratungsrelevanten Unterlagen nach Beantragung einverstanden.